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IA pour la finance, la banque et l'assurance

Préparez les contrôles. Gardez la décision.

Dans un secteur où la donnée est sensible et les exigences de conformité fortes, nous pouvons concevoir des solutions d'IA dont l'architecture tient compte de vos contraintes de sécurité et de conformité.

dossier · contrôle documentaireExemple
Dossier 29401 · entrée en relationRevue requise

reçu ce matin · 7 pièces attendues

Contrôles passés

  • vérifié : Identité rapprochée des pièces fournies
  • vérifié : Documents obligatoires présents
  • vérifié : Données cohérentes entre les pièces
  • à vérifier : Justificatif de domicile absent
AgentDemande de pièce préparée

courrier rédigé à partir de votre modèle · non envoyé

Banques, assurances, sociétés de gestion et directions financières passent un temps considérable sur la collecte, la mise en forme et la vérification des informations. Ce sont des tâches qu’une IA peut assister, à condition de définir un cadre strict sur les données et les contrôles.

Concrètement, une IA peut lire un contrat et en extraire les informations utiles, préparer un rapport, signaler une anomalie de rapprochement ou répondre à une question métier à partir de vos procédures. Vos équipes relisent et valident : la décision reste humaine.

Nous concevons ces systèmes de A à Z pour des acteurs financiers français, avec la sécurité et la conformité comme contraintes de départ : architecture locale, hybride ou cloud, documentation des flux, des permissions et des contrôles. Parlez-nous de vos contraintes lors d’un premier échange.

Où l'IA intervient

Dans la chaîne de traitement, pas à côté

Un agent ne remplace pas une étape : il prépare la suivante et rend la main. Voici les endroits où cela vaut le coup, et celui où cela n'en vaut pas.

Client ou dossier

  1. Entrée en relation

    pièces attendues, vérifications

    Agent

    Vérifie la présence et la cohérence des pièces

    liste des pièces manquantes

    Humain

    Le gestionnaire relance le client

  2. Contrôles

    règles internes, cohérence

    Agent

    Applique vos règles et signale ce qui s'écarte

    cas ambigus remontés, jamais tranchés

    Humain

    Le middle-office décide

  3. Analyse et reporting

    notes, synthèses, tableaux

    Agent

    Rassemble les éléments et prépare un premier jet

    synthèse qui renvoie à ses sources

    Humain

    L'analyste conclut et signe sa note

  4. Décision et engagement

    octroi, refus, exécution

    Pas d'agent ici, et ce n'est pas un manque : engager l'établissement se décide et se signe.

Ce que cela change, poste par poste

Dirigeant ou directeur financier
Vous voulez moderniser les opérations sans créer de risque de conformité : nous cadrons avec vous le périmètre, les données concernées et les contrôles avant toute mise en œuvre.
Responsable des opérations ou du middle-office
Vous organisez le traitement des dossiers et les contrôles : une IA peut préparer le travail et signaler les anomalies, la validation reste humaine.
Analyste ou gestionnaire
Vous passez du temps sur la collecte et la mise en forme des informations : l'IA rassemble, structure et résume, vous conservez l'analyse et la décision.
Responsable conformité
Vous devez pouvoir expliquer et auditer ce que font les systèmes : chaque projet donne lieu à une documentation des flux, des permissions et des contrôles, vérifiable à tout moment.
Trois scénarios

Nommés comme vous les nommez

Personne ne cherche « de l'analyse documentaire ». On cherche à ouvrir un dossier dont l'état est déjà établi.

Scénario 01

Préparer un contrôle documentaire

  1. Un dossier arrive avec ses pièces, plus ou moins complètes
  2. L'agent vérifie la présence de chaque pièce attenduel’agent prend le relais
  3. Il rapproche les données d'une pièce à l'autre
  4. Il prépare la demande de complément et signale les écarts
  5. Le gestionnaire approuve, rejette ou demande un examenvous reprenez la main
Aujourd’hui
Le contrôle commence par recenser ce qui manque, ce qui prend autant de temps que de l'examiner.
Avec un agent
Un dossier dont l'état est établi avant l'ouverture, et une demande de pièce déjà rédigée.

Scénario 02

Préparer un reporting

  1. L'échéance de reporting arrive
  2. L'agent rassemble les données depuis les sources autoriséesl’agent prend le relais
  3. Il compare à la période précédente et repère les écarts
  4. Il rédige un premier jet qui renvoie à chaque source
  5. L'analyste vérifie, commente et publievous reprenez la main
Aujourd’hui
La mise en forme mange le temps qui devrait aller au commentaire.
Avec un agent
Un premier jet sourcé à corriger, et le temps rendu à l'analyse.

Scénario 03

Répondre à une question de procédure

  1. Une équipe cherche la règle applicable à un cas
  2. L'agent interroge vos procédures et votre documentation internel’agent prend le relais
  3. Il rapporte le passage exact et sa référence
  4. Il signale les cas où la procédure ne tranche pas
  5. Le responsable arbitre et, s'il y a lieu, met à jour la règlevous reprenez la main
Aujourd’hui
La même question se repose tous les mois et se traite de mémoire.
Avec un agent
Une réponse qui cite le paragraphe, et une trace de ce qui n'était pas prévu.

Les autres tâches que nous voyons revenir

Des automatisations ciblées, sous contrôle humain, définies selon vos exigences et les tests menés.

Analyse documentaire
Lecture et extraction d'informations dans les contrats, rapports et dossiers, avec restitution structurée et sourcée.
Reporting & synthèses
Génération de premiers jets de rapports, notes et synthèses à partir de vos données, relus par vos analystes.
Traitement du back-office
Automatisation des tâches administratives récurrentes qui pèsent sur les équipes opérationnelles.
Assistants internes
Des assistants branchés sur vos procédures et votre documentation pour répondre plus vite aux questions métier.
Veille réglementaire
Suivi automatisé des évolutions réglementaires pertinentes pour vos activités.
Contrôles et rapprochements
Préparation des contrôles de cohérence, détection des anomalies et rapprochements préliminaires, avec validation par vos équipes.
Onboarding et dossiers clients
Collecte et vérification des pièces des dossiers d'entrée en relation, préparation des listes de points à vérifier et signalement des pièces manquantes.
Architecture et conformité
Nous pouvons concevoir une architecture adaptée à vos exigences de conformité, puis documenter les flux de données et les contrôles retenus.
Ce qui borne l'agent

Chaque action peut être retracée.

La FAQ de cette page promet une journalisation auditable. La voici : à gauche ce que l'agent a le droit de faire, à droite ce qu'il a fait, à la seconde.

Avant — ce qui est permis

Chaque système reçoit les droits de la tâche, et pas un de plus.

Exemple de permissions accordées à un agent, outil par outil.
Référentiel clientsPièces du dossierSystèmes de paiement
autorisé : lire une ficheautorisé : lirerefusé : lire
autorisé : consigner un contrôleautorisé : ranger et résumerrefusé : modifier
refusé : modifier une donnéerefusé : supprimerrefusé : exécuter

Exemple. Le découpage réel se décide au cadrage, outil par outil, et les accès sont révocables.

Après — ce qu’il a fait

Chaque contrôle passé laisse une ligne.

  1. 10:22:14dossier 29401 ouvert
  2. 10:22:167 pièces lues
  3. 10:22:18règle 14 vérifiée
  4. 10:22:18justificatif de domicile absent
  5. 10:22:21demande de pièce préparée
  6. en attente d'une validation humaine

Exemple. L'agent n'a rien approuvé : le dossier est incomplet, et la demande de pièce attend une signature avant de partir.

Votre premier agent

Par quoi commencerait une direction financière

Un premier périmètre se choisit petit, et sans impact réglementaire direct : une tâche documentaire, ses règles, une mesure au bout de trente jours.

premier projet · contrôle documentaireExemple

Préparation d'un contrôle documentaire d'entrée en relation

Ce que l’agent couvre

  • vérifié : Vérification de la présence des pièces attendues
  • vérifié : Cohérence des données d'une pièce à l'autre
  • vérifié : Demande de complément rédigée
  • vérifié : Journal de chaque contrôle passé
  • exclu : Approbation ou rejet du dossier

Ce qu’il faut lui donner

  • votre liste de pièces attendues
  • vos règles de cohérence
  • un lot de dossiers déjà traités

Ce qui reste à vous

  • l'approbation et le rejet
  • l'arbitrage des cas ambigus
  • tout envoi au client

Ce qu’on regarde au bout de trente jours : la part des dossiers dont l'état est établi sans reprise, et le délai avant la première demande de complément.

estimation · dossiers par moisVos chiffres
dossiers / mois
minutes

Temps consommé aujourd’hui

≈ 50 hpar mois

Ce total est le vôtre : il ne vient que des deux nombres ci-contre. Une partie seulement de ce temps est automatisable — nous regardons le volume, la stabilité du processus, les exceptions et les données disponibles avant de le dire.

Faire regarder ce processus
Comment se déroule un projet

Quatre étapes, du cadrage à la mesure

Nous avançons par paliers pour vérifier la valeur et la conformité avant d'investir dans le déploiement.

  1. 01

    Cadrer

    • Les tâches à assister, les données concernées, vos exigences de sécurité et de conformité et les règles de validation. Vous repartez avec un périmètre et des critères de réussite explicites.
  2. 02

    Tester

    • Un premier assistant sur le cas retenu, sur des données réelles et dans un pilote borné. Vous ajustez le comportement avec nous.
  3. 03

    Déployer

    • L'intégration à vos outils, l'architecture retenue, les contrôles, la documentation des flux de données et la supervision prévues au cadrage.
  4. 04

    Mesurer

    • L'écart avec les critères de réussite, examiné avec votre équipe. Vous décidez des extensions de périmètre, étape par étape.
Questions fréquentes

Conformité, données et mise en place

Des réponses directes sur ce qu'une IA peut faire dans un environnement financier réglementé.

L'IA est-elle compatible avec les exigences de conformité ?
Oui, si l'architecture est définie avant l'usage. Nous documentons les flux de données, les services retenus, les permissions et les contrôles, et nous adaptons l'hébergement à vos exigences : local, hybride ou cloud. Rien n'est utilisé sans que vous l'ayez validé.
Ce cas d'usage vaut-il vraiment la peine d'être automatisé ?
Pas toujours, et nous le disons quand c'est le cas. Nous vérifions le volume, le temps consommé, la stabilité du processus, le nombre d'exceptions et les données disponibles avant de proposer un agent. Une tâche rare, instable ou pleine de cas particuliers coûte plus cher à automatiser qu'à faire.
Où sont traitées nos données ?
Selon la sensibilité des données et vos obligations, l'architecture peut être locale, hybride ou cloud, avec des hébergeurs que vous validez. Le choix se fait au cadrage et chaque flux est documenté : aucun transfert n'est implicite.
L'IA peut-elle prendre des décisions financières ?
Non. Elle prépare et propose : elle rassemble les informations, structure les dossiers et signale les anomalies. Toute décision engageante, comme une validation de dossier ou un envoi, reste soumise à une validation humaine configurée avec vous.
Peut-on auditer ce que fait l'IA ?
Oui. Chaque action est journalisée : date, données consultées, décision prise, validation humaine le cas échéant. Vous pouvez auditer le système à tout moment, et la documentation du projet vous permet d'expliquer son fonctionnement aux contrôleurs.
Par où commencer dans un secteur très réglementé ?
Par un pilote borné sur une tâche documentaire ou administrative bien délimitée, sans impact réglementaire direct. Le prototype permet de vérifier la valeur et les contrôles avant d'élargir, étape par étape.

Parlons de vos contraintes de conformité

Chaque acteur financier a ses exigences réglementaires. Échangeons sur les vôtres et sur les cas d'usage envisageables dans ce cadre.